会津・生命保険見直し・個人事業主の退職金作り・家計改善

電話受付　平日　午前９時〜午後5時　　090-3759-7943

 

ファイナンシャル・プランナーは、「家計のホームドクター（R）」です。
金融・保険・不動産・相続事業承継・ライフプラン・税制・年金定期便の見方などのご相談に応じています。
ご相談者に最適なプランとアドバイスを提供します。

 

「相談に行ってはならない金融機関！行けば素人のあなたは見事に営業されますよ。」

 

当事務所は中立的な立場からアドバイスを致しますので、お気軽にご相談ください。

 

�@iDeco、つみたてNISA、年金などの公的制度を活用法のアドバイス
「年金制度がわからない。」
「大企業に勤めてないから将来の蓄えに不安を感じる。」その様な
会社員や個人事業主、主婦の方に応じたアドバイスをいたします。

 

�A個人事業主（商店主・農家など）の退職金づくりと相続対策
節税しながら貯蓄づくり？！そんないい話があるわけない。
事業主には退職金がないから準備したいが、何か良いものはないか？
ご相談ください。

 

�Bライフプランに基づいた住宅取得プランニング
マイホームを数年先に計画しているが、今から準備したい。

 

�C現在加入の生命保険の見直し
今、加入の生命保険に疑問があるが、このままでいいのかわからない。

 

�D家計改善・資産形成アドバイス
先ずは、100万円を貯めることから目標にしましょう。

 

�E損害保険金（契約保険会社への）請求代行手続き
例えば、みなさんがご加入の火災保険ですが、大方は火事だけの補償ではないのです。火事以外の保険金の請求ができることを意外に知らない人が多いのです。

 

�Fエンディングノート作成支援
遺言書の代わりにはなりませんが（法的効力なし）、一気に完成しなくていいので、長い日々を掛けて記入を続けることができますし、それが集大成となり家族への想いを伝えられます。

 

 

書籍やネットで調べても、よくわからない。情報の多さに前へ進めない。そんなあなたにベターなアドバイスをします。
私の世代は、年々給料が増える前提で社会の成長がありました。郵便貯金に預けますと10年で倍になった時代です。貯めるよりは、自分への投資と（自己投資）叫ばれていたようです。現在は、政府も長期的に見ても経済の成長が見込めず老後2000万円問題、日本人の長寿化により人生100年時代の到来で20年長生き老後リスクへの対応をしなければなりません。年金を例にしても、老後資金不足分は自分で若い時から準備するように考えが変化していますし2022年4月から高校での家庭科の授業で金銭教育も始まります。

 

当事務所では定型的なプランをお勧めするのではなく、依頼者のヒアリングに重点を置くとともに、納得できうる到達点を目指す、「顧客本位の業務運営」に努めています。

 

 

※アドバイスによる報酬制ですので保険の販売はありません。
※商品への契約誘導はありませんので、ご自身で最終判断、お手続きをお願いいたします。
※初心者向けのアドバイスになりますので、金融関係者の方はご遠慮ください。